PPA Valoris

O PPA Valoris é um Plano de Poupança em Acções, em Unidades de Participação, destinado a aforradores particulares que pretendam, a médio e longo prazo, investir as suas poupanças em carteiras diversificadas, maioritariamente compostas por acções cotadas diariamente na Bolsa de Valores de Lisboa.
Ao investir no PPA Valoris, você beneficia da alta rentabilidade potencial, característica das acções, dos elevados benefícios fiscais deste produto e ainda da transparência, competência e solidez financeira de um dos maiores gestores de activos do mundo.

Exemplo de conversão as subscrição em Unidades de Participação: Um subscritor efectuou uma única entrega no seu PPA Valoris, no valor de 2.666,03, sendo o valor da UP, nessa data, de 5,05

Valor Total da subscrição:

2.666,03

Comissão de subscrição:

26,66 (1% x 2.666,03)

Valor líquido da subscrição:

2.639,37 ( 2.666,03 - 26,66)

Nº de UP's:

522,6475 ( 2.639,37 / 5,05)



 Vantagens:

  • Benefícios de gestão de uma carteira diversificada: Constituída maioritariamente por acções, títulos de participação e unidades de participação de fundos de investimento.
  • Rentabilidade: Maioritariamente composta por títulos de maior risco, sendo normalmente associado a maiores níveis de rentabilidade.
  • Benefícios fiscais: Dedução anual à colecta de 7,5% do montante subscrito no ano até ao máximo de 199,95 (correspondendo a um investimento de 2.666,03) por sujeito passivo. Vantagens fiscais no reembolso próprias dos seguros de vida.
  • Transparência: Sendo um Fundo em Unidades de Participação cotadas diariamente, permite-lhe acompanhar permanentemente o valor acumulado do investimento e escolher a altura certa para reforçá-lo.
  • Gestão profissional: Vantagem na experiência e dimensão internacional da AXA na gestão de valores e protecção financeira.
  • Liquidez: O reembolso pode ser solicitado a qualquer momento, estando contudo sujeito a penalizações caso o faça antes do 6º ano.

Consulte as caracaterísticas do PPA VALORIS:

Prazo

6 anos, prorrogável por períodos sucessivos de 3 anos

Montantes mínimos

Única

498

Suplementar

Encargos

Subscrição

1% sobre cada subscrição

Gestão

2,24% sobre o valor do fundo

Reembolso

Apenas possível pela totalidade

Penalizações

Até ao 6º ano e não for devido por morte: 0,5% comissão de reembolso + penalizações fiscais

Rentabilidade

Em função da variação do valor das Unidades de Participação: diferença entre o valor à data da subscrição e o valor à data do reembolso.

Exemplo referente ao mesmo investidor de "Introdução": Valor do PPA Valoris ao valor da UP de 5,7

Nº de UP's: 522,6475

Valor do PPA Valoris: 2.979,09

Rendimento acumulado:313,06 ( 2.979,09 - 2.666,03)